금융사 고객확인제도는 '특정금융정보법'에 따라서 모든 금융사가 반드시 준수해야 합니다.
'고객확인제도'를 할때 필요한 서류는 고객별로 다음과 같습니다.
개인고객 신원확인 서류
-실명확인증(주민등록증.운전면허증) 이외 경우에 따라서 주민등록초본.가족관계증명서.재직/재학증명서.공과금 고지서 등이 있음
법인(단체)고객 신원확인 서류
-실명확인증(사업자등록증).법인(단체)의 실체를 확인하는 법인등기사항전부증명서.대표자 신원정보확인서류 등
비영리법인의 설립목적 확인서류
-정관.회칙.규약.설립인허가증.비영리민간단체등록증 등
법인(단체)고객에 대한 실제소유자 확인서류
-주주명부.출자자명부.사원명부.비영리법인의 경우 의결권 확인이 가능한 기타 서류 등
대리인 신원 및 권한 확인서류
-대리인 신원확인서류.대리인권한 확인서류(가족관계확인서류.위임장.법인인감증명서 등)
가상자산사업자 고객 추가제출서류
-금융위원회 신고관련서류.예치금 구분관리 증빙서류.정보보호관리체계 인증서 등
[자료출처:은행연합회]
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